7 липня 2017 року РА «Стандарт-Рейтинг» прийняло рішення про оновлення кредитного рейтингу / рейтингу фінансової стійкості / страховика на рівні uaAA+ ПРИВАТНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «УКРАЇНСЬКА СТРАХОВА КОМПАНІЯ «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП». Страховик з рейтингом uaAA+ характеризується дуже високою фінансовою стійкістю / кредитоспроможністю порівняно з іншими українськими страховиками. Оновлюючи рейтинг страховика, Агентство керувалось результатами роботи Компанії за перший квартал 2017 року.
1. Валові премії, отримані за перший квартал 2017 року, в порівнянні з тим же періодом 2016 року виросли на 4,36% до 107,524 млн. грн. В той же час, збільшились надходження від фізичних осіб – на 0,407 млн. грн. до 72,868 млн. грн.
ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» впровадила для своїх клієнтів можливість вносити платежі по полісам страхування через онлайн-сервіс Portmone.com. Завдяки такій послузі клієнти Страховика позбавляються необхідності сплачувати банківську комісію, оскільки за них це робить ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» згідно з партнерською угодою.
Таблиця 1
Основні показники доходів та витрат ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» (24175269) за І квартал 2017 року, тис. грн., п.п., %
|
# |
Показники |
I квартал 2017 року |
I квартал 2016 року |
Зміна |
Темп приросту, % |
|
1 |
Бруто-премії, всього, в т.ч. |
107524,30 |
103029,55 |
4494,75 |
4,36% |
|
2 |
від страхувальників фізичних осіб |
72868,20 |
72461,62 |
406,58 |
0,56% |
|
3 |
від перестраховиків |
1,60 |
21,68 |
-20,08 |
-92,62% |
|
4 |
Доля фізичних осіб в бруто-преміях |
67,77% |
70,33% |
-2,56 п.п. |
- |
|
5 |
Доля перестраховиків в бруто-преміях |
0,00% |
0,02% |
-0,02 п.п. |
- |
|
6 |
Страхові платежі, відправлені перестраховикам |
27612,3 |
24507,59 |
3104,71 |
12,67% |
|
7 |
Коефіцієнт залежності від перестраховиків |
25,68% |
23,79% |
1,89 п.п. |
- |
|
8 |
Чисті премії |
79912,0 |
78521,96 |
1390,04 |
1,77% |
|
9 |
Зароблені страхові премії |
78047,10 |
78796,99 |
-749,89 |
-0,95% |
|
10 |
Фінрезультат від операційної діяльності |
-22121,10 |
-13337,70 |
-8783,40 |
- |
|
11 |
Рентабельність продаж |
-20,57% |
-12,95% |
-7,63 п.п. |
- |
|
12 |
Страхові виплати і компенсації |
66055,60 |
48661,93 |
17393,67 |
35,74% |
|
13 |
Співвідношення між виплатами і бруто-преміями |
61,43% |
47,23% |
14,20 п.п. |
- |
|
14 |
Чистий прибуток |
-19244,20 |
-8403,70 |
-10840,50 |
- |
|
15 |
Рентабельність власного капіталу |
-17,11% |
-6,21% |
-10,90 п.п. |
- |
2. Страхові платежі, відправлені перестраховикам за перші три місяці 2017 року, склали 27,612 млн. грн., що на 12,67% перевищує аналогічний показник за той самий період 2016 року. Таким чином, виріс коефіцієнт залежності від перестраховиків: з 23,79% до 25,68%, або на 1,89 п.п.
Показники ділової активності (чисті та зароблені премії) продемонстрували різноспрямовану динаміку. Чисті премії збільшились на 1,77% до 79,912 млн. грн., а зароблені премії дещо знизились – на 0,95% до 78,047 млн. грн.
3. За перший квартал 2017 року Компанія виплатила своїм страхувальникам 66,056 млн. грн., що на 35,47% більше ніж за аналогічний період 2016 року. Таким чином, рівень виплат виріс з 47,23% до 61,43% або на 14,20 п.п. та перевищує середній показник по ринку.
ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» продемонструвала збиткову діяльність за результатами перших трьох місяців 2017 року. РА «Стандарт-Рейтинг» звертає увагу, що Страховик має хорошу зовнішню підтримку зі сторони материнської компанії Vienna Insurance Group, тому в разі необхідності Компанія буде добре забезпечена капіталом.
4. В період з 01.01.2017 по 01.04.2017рр. балансові показники Страховика продемонстрували різноспрямовану динаміку:
· Активи знизились на 0,86% до 440,947 млн. грн.;
· Власний знизився капітал зменшився на 14,61% до 112,476 млн. грн.;
· Зобов’язання виросли на 4,92% до 328,472 млн. грн.;
· Ліквідні активи зменшились на 11,03% до 181,895 млн. грн.
Таким чином, станом на кінець першого кварталу 2017р. Компанія володіла достатнім рівнем ліквідності (55,38%), а власний капітал покривав 34,24% зобов’язань.
Таблиця 2
Основні балансові показники ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» (24175269) за І квартал 2017 року, тис. грн.., п.п., %
|
# |
Показники |
01.04.2017 |
01.01.2017 |
Зміна |
Темп приросту, % |
|
1 |
Активи |
440947,0 |
444787,4 |
-3840,4 |
-0,86% |
|
2 |
Власний капітал |
112475,5 |
131719,7 |
-19244,2 |
-14,61% |
|
3 |
Зобов’язання |
328471,5 |
313067,7 |
15403,8 |
4,92% |
|
4 |
Коефіцієнт покриття зобов’язань власним капіталом |
34,24% |
42,07% |
-7,83 п.п. |
- |
|
5 |
Ліквідні активи |
181894,6 |
204442,7 |
-22548,1 |
-11,03% |
|
6 |
Доля ліквідних активів в активах страховика |
41,25% |
45,96% |
-4,71 п.п. |
- |
|
7 |
Співвідношення між ліквідними активами і зобов’язаннями |
55,38% |
65,30% |
-9,93 п.п. |
- |
5. Агентство нагадує, що ключовим акціонером ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» є міжнародна страхова група VIENNA INSURANCE GROUP, яка обрала Україну своїм стратегічно важливим ринком і має намір розвивати українській дочірні компані. VIENNA INSURANCE GROUP (VIG) представлена в 24 країнах світу 50 компаніями і є лідером страхового ринку Центральної та Східної Європи. Згідно зі звітністю за перший квартал 2017 року, VIG продемонструвала наступні результати:
§ Об’єм премій по Групі склав 2,72 млрд. євро, що на 0,5% вище аналогічного показника за перший квартал 2016 року;
§ Прибуток до оподаткування зріс до 109,6 млн. євро;
§ Комбінований коефіцієнт склав 96,9%.
Таким чином, ПрАТ «УСК «КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП» увійшла у другий квартал 2017 року з приростом об’ємів валового бізнесу, високим рівнем виплат (61,43%), достатнім рівнем ліквідності, а також безпрецедентно високим рівнем зовнішньої підтримки VIENNA INSURANCE GROUP. Дані фактори дозволили підтвердити рівень фінансової стійкості страховика на рівні uaAA+.
Рейтинговое агенство «Стандарт-Рейтинг» (Україна)